Welche Trends und Entwicklungen beeinflussen den Markt nachhaltig?
Die Digitalisierung verändert die Vermögensberatung grundlegend. Kunden erwarten heute digitale Lösungen für Beratung, Vertragsabschluss und Transparenz. Zwar kann die Beratung vollständig online erfolgen, doch die Erfahrung zeigt, dass viele weiterhin den persönlichen Kontakt bevorzugen. In diesen Gesprächen setzen wir moderne Technik ein: Ob am TV, Computer oder Tablet – mit Animationen und Live-Berechnungen werden komplexe Inhalte anschaulich und leicht verständlich. Das macht die Beratung zeitgemäß und für Kunden greifbarer.

Ein weiterer Trend ist die wachsende Bedeutung von Nachhaltigkeit und ESG-Investments. Immer mehr Anleger möchten ethisch investieren. Auch wenn die Rendite für viele weiterhin im Vordergrund steht, nimmt die Nachfrage nach nachhaltigen Anlagen zu. Oft wird ESG als sinnvolle Beimischung im Portfolio gewählt – ein Bereich, der sich sicher weiterentwickeln wird.

Der demografische Wandel macht die Altersvorsorge wichtiger denn je. Die Lebenserwartung steigt, die Lebensarbeitszeit verlängert sich, gleichzeitig nehmen Pflegekosten zu. Lebenslange Ausgaben benötigen lebenslange Einnahmen. Hier sind clevere Kombinationen aus privaten und staatlich geförderten Lösungen entscheidend.

Regulatorische Anforderungen wie MiFID II, ESG-Offenlegung und strengere Dokumentationspflichten erhöhen den Bedarf an professionellen Prozessen. Digitale Technik unterstützt diese Prozesse zusätzlich durch anschauliche Darstellungen und Berechnungen in Echtzeit – ohne die persönliche Beratung zu ersetzen.

Vor welchen Herausforderungen stehen Vermögensberater aktuell?
Die Erwartungen der Kunden sind heute deutlich gestiegen. Sofortige Verfügbarkeit, digitale Services und individuelle Lösungen sind Standard. Wer hier gut aufgestellt ist, kann punkten. Wichtig ist, Routineaufgaben an verlässliche Partner auszulagern, um sich auf die eigentliche Beratung sowie die Qualifikation der Mitarbeiter zu konzentrieren.

Künstliche Intelligenz kann Zeit sparen – allerdings nur, wenn der Umgang mit sensiblen Daten stets den Anforderungen der DSGVO entspricht.

Das aktuelle Zinsumfeld und die Inflation stellen weitere Herausforderungen dar. Klassische Sparprodukte verlieren an Attraktivität. Gefragt sind neue Strategien – von staatlich geförderten Lösungen bis hin zu privaten Investments in Aktien, Renten, Immobilien, Infrastruktur, KI und Edelmetallen.

Auch der regulatorische Druck nimmt zu: Dokumentations- und Compliance-Pflichten binden Ressourcen. Hier helfen permanente Weiterbildung und starke Partner, die Prozesse regelkonform abwickeln.

Zudem bleibt der Vertrauensaufbau zentral. In Zeiten von FinTechs und Online-Plattformen wünschen sich viele Kunden einen festen Ansprechpartner, der sie langfristig begleitet.

Welche Kriterien und Methoden sind entscheidend, um erfolgreich auf aktuelle Marktbewegungen zu reagieren?
Erfolgreiche Vermögensberatung bedeutet heute ganzheitliche Betreuung: Absicherung, Vermögensaufbau und Altersvorsorge aus einer Hand – mit kontinuierlicher Begleitung durch denselben Berater. Gefragt sind hybride Modelle, die digitale Möglichkeiten mit individueller Fachkompetenz und langjähriger Erfahrung verbinden.

Ebenso wichtig ist kontinuierliche Weiterbildung. Fachwissen zu Steuern, Regulierung und neuen Anlageklassen ist unverzichtbar, um Kunden kompetent und zukunftsorientiert beraten zu können.

Können Sie ein Praxisbeispiel nennen, das zeigt, wie Sie auf eine Marktveränderung reagiert haben?
Als die Nachfrage nach nachhaltigen Investments zunahm, haben wir frühzeitig ESG-konforme Fonds in das Portfolio aufgenommen und Kunden aktiv informiert. Parallel dazu haben wir Geiger Edelmetalle als strategischen Partner integriert. Marktunsicherheiten und Inflationssorgen führten zu wachsendem Interesse an physischen Edelmetallen wie Gold und Silber. So konnten wir unseren Kunden sowohl nachhaltige als auch krisensichere Anlageoptionen bieten – mit spürbar höherer Kundenzufriedenheit und einem deutlich breiteren Angebot.

Welche Veränderungen erwarten Sie in der Vermögensberatung und welche Empfehlungen geben Sie Kollegen?
Die Vermögensberatung wird sich weiter verändern: Prozesse werden moderner, digitale Technik und Automatisierung übernehmen Routineaufgaben, und Beratung wird durch Daten und KI noch individueller. Kunden wünschen sich wenige, aber verlässliche Ansprechpartner – daher wird die persönliche Beziehung wichtiger denn je.

Trotz aller Veränderungen bleibt der Kern gleich: Beratung aus einem Kopf, über alle relevanten Bereiche hinweg. Kunden wollen keine fragmentierten Lösungen, sondern einen Berater, der das große Ganze versteht und langfristig begleitet.

Meine Empfehlung: In digitale Kompetenz investieren, Netzwerke ausbauen und sich als vertrauenswürdiger Partner positionieren. Technik ersetzt keine Empathie – gerade in der Vermögensberatung bleibt der Mensch entscheidend.